티스토리 뷰
목차
주식을 좀 해보셨다면 느끼셨겠지만, 요즘 시장을 보면 단순히 '감'으로만 투자하기가 정말 어려워졌어요. 저도 주식 투자 초반엔 뉴스를 보고, 재무제표 한두 개 보면서 판단하곤 했는데요. 요즘은 그 수준으로는 정보의 흐름을 따라가기조차 벅찹니다.
AI 기술, 특히 머신러닝과 딥러닝 기반의 투자 도구가 나오면서 상황이 완전히 달라졌거든요. 예전엔 전문가의 의견이나 리포트를 참고했다면, 이제는 AI가 수십만 개의 데이터를 한꺼번에 분석해서 예측까지 해주는 시대가 됐습니다.
제가 처음 AI 기반 포트폴리오 구성 도구를 써봤을 땐, 마치 비서가 내 투자 스타일을 분석해서 매주 "이번엔 이 종목 어때요?" 하고 추천해주는 느낌이더라고요. 단순히 PER, PBR 같은 지표를 넘어서 실적 추정, 업황 흐름, 뉴스 반응까지 반영된 종합적 분석을 내놓는 거예요.
한 번은 딱히 주목하지 않았던 반도체 소재 기업이 추천 리스트에 올라왔는데, 나중에 보니까 AI가 그 회사 실적 개선과 업황 변화, 기관 수급까지 미리 감지한 결과였더라고요. 그때부터는 '이거 그냥 재미로 쓰기엔 아깝다'는 생각이 들었습니다.
AI 주식투자의 중심, 로보어드바이저
2025 주식시장에서는 ‘로보어드바이저’가 거의 필수 도구처럼 자리 잡았어요. 자동으로 자산을 배분해주고, 시장 변동에 따라 포트폴리오를 조정해주는 서비스인데요. 특히 시간이 부족한 직장인들에게는 이만한 게 없습니다.
제가 쓰는 서비스는 제 연령대, 투자성향, 자산 규모 등을 반영해서 매월 리밸런싱을 해주는데, 솔직히 ‘내가 손대는 것보다 낫다’ 싶을 때가 많아요.
미국의 ‘Betterment’, 국내의 ‘카카오페이 증권’ 같은 곳에서는 AI가 주식과 채권 비중을 탄력적으로 조절해서 수익성과 안정성 모두를 챙기려는 전략을 쓰고 있죠. 실제로 몇몇 AI 로보어드바이저는 전통적인 펀드매니저 수익률을 앞지르는 성과를 보이기도 했습니다.
앞으로는 ESG 점수, 공매도 데이터, 뉴스 반응 같은 ‘정성적 정보’까지 반영해서 더 세밀한 종목 선정이 가능해질 거라고 해요. 어느새 ‘사람이 고르는 것보다 낫다’는 말이 현실이 되고 있는 겁니다.
투자자는 AI를 어떻게 활용해야 할까?
물론 AI가 엄청나게 똑똑해졌다고 해도, 무조건 맹신해서는 안 됩니다. 제 경험상 AI는 아주 강력한 도구지만, 여전히 인간의 ‘판단’이 들어갈 여지는 많아요.
예를 들어, AI는 과거 데이터에 기반해서 작동하기 때문에 ‘블랙스완’ 같은 예상치 못한 변수에는 여전히 약하거든요. 저도 팬데믹 당시 AI 포트폴리오가 시장 급락을 예측 못 해 손실을 입었던 경험이 있습니다. 그래서 전 AI 분석은 참고자료로 삼고, 최종 판단은 제 몫으로 남겨두고 있어요.
또 요즘은 생성형 AI 기술 덕분에 투자 관련 뉴스 요약, 실적 분석, 업황 리포트 등을 자동으로 생성해주는 툴도 많아졌어요. 저 같은 경우, 매주 AI가 요약해주는 업종 전망 리포트를 읽는 게 루틴이 됐습니다.
퀀트지표(CAGR, ROE, FCF 등)와 함께 AI가 추천한 종목의 업종 흐름, 수급 상황까지도 스스로 확인해보는 습관, 꼭 들이세요. 특히 AI 추천이라고 해도 포트폴리오가 ‘내 기준’과 맞는지 점검하는 건 투자자의 몫이에요.
AI 기반 ETF로 간접투자도 가능
직접 AI 도구를 다루는 게 부담스럽다면, AI 전략을 따르는 ETF나 펀드에 투자하는 것도 좋은 방법입니다. 저도 ‘AI 인덱스 ETF’ 하나를 들고 있는데, 이건 AI가 구성한 포트폴리오를 따라가면서 성과를 노리는 방식이에요.
‘AI 포커스’, ‘퀀트액티브 ETF’ 등 다양한 상품이 있어서 투자자 입장에선 선택지가 넓어졌고, 기술 이해도가 조금 부족하더라도 간접적으로 AI 전략을 체험할 수 있다는 점이 큰 장점이죠.
AI는 주식 투자 방식을 근본부터 바꾸고 있습니다. 데이터 해석과 전략 수립이 사람보다 훨씬 빠르고 정밀하니까요. 하지만 결국 중요한 건, 도구를 얼마나 잘 활용하느냐에 달려 있더라고요.
제가 느낀 건 이거예요. “AI는 투자에서 중요한 ‘무기’일 수 있지만, 전쟁은 결국 사람이 승리하는 거다.”
기술의 흐름을 잘 따라가되, 자신만의 투자 원칙을 갖고 활용하는 게 진짜 중요하다고 생각합니다. 이젠 ‘감’보다는 데이터, 그리고 그 데이터를 읽는 눈이 필요한 시대입니다. 다음 글에서도 유익한 이야기 들고 올게요. 좋은 하루 보내세요!